El abogado David Jiménez explicó en sus redes sociales los aspectos clave sobre las regulaciones de manejo de efectivo en España, tras los recientes cambios en la normativa fiscal, y aclaró las dudas frecuentes acerca de límites y sanciones. Jiménez precisó que no existe una restricción en la cantidad de dinero que se puede retirar en efectivo en un cajero automático, aunque sí puede haber limitaciones técnicas o de seguridad bancaria que las instituciones financieras puedan aplicar. Sin embargo, la extracción de grandes sumas puede activar alertas internas de los bancos para prevenir operaciones sospechosas.
En cuanto a los pagos en efectivo, la ley española establece un límite máximo de 1,000 euros, reducido desde los 2,500 euros anteriores, con el fin de dificultar operaciones ilícitas y mejorar la trazabilidad de las transacciones, en línea con directrices europeas. Jiménez aclaró que, si bien puede salir dinero en efectivo de España, hay un límite de 10,000 euros para trasladarlo al extranjero, y comunicar este movimiento a las autoridades. En territorio nacional, es posible llevar hasta 100,000 euros en efectivo sin mayores inconvenientes.
El especialista advirtió sobre los riesgos de movimientos bancarios poco justificados con altas cantidades, como retirar 20,000 euros y posteriormente intentar depositarlos, ya que este tipo de operaciones puede activar investigaciones relacionadas con el blanqueo de capitales. Para evitar sanciones, recomendó documentar y solicitar constancias de los retiros importantes, además de mantener registros que acrediten el origen del dinero. La clave, dijo Jiménez, es llevar un control detallado para prevenir complicaciones futuras con las autoridades financieras.
